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平安證券:移動支付取代傳統支付是大勢所趨

編輯:admin 2014-03-27 09:15:51 瀏覽:678  來源:元器件交易網

  移動支付取代傳統支付是大勢所趨:

  隨著移動互聯網的發展和互聯網支付技術的發展,移動支付取代傳統支付是不可逆轉的趨勢。無論是二維碼支付、聲波支付,還是NFC 移動支付都是實現線上與線下融合的技術方式,而移動支付的核心在于O2O 的商業模式落地。誰能建立起新的商業閉環,誰就能擁有客戶,并獲取價值。而以支付寶為代表的互聯網公司與以銀聯為代表的NFC 陣營,都希望自身所主導的模式在這次時間窗口在2-3 年的卡位競爭中成為存活下來的支付方式。

  移動支付的軟、硬之爭,是各自整合資源的方式之爭:

  互聯網公司主導的二維碼支付無需硬件改造、能夠依托現有互聯網渠道實現快速落地,更注重商業模式的創新能力。NFC 產業鏈條長,需要進行大量終端改造與系統對接,因此推廣節奏較慢,但是因為其安全優勢,具備更強大的客戶粘性。我們認為,此次央行叫停二維碼支付為NFC 構建產業鏈條留出了時間。

  而且隨著大的品牌手機廠商的加入,商家接受度將明顯提升。

  充分開放是NFC發展的必然選擇:

  根據我們上周去中國移動 NFC 產業基地調研了解的情況來看,運營商在NFC技術的推廣上抱著充分開放的心態。如果將運營商的SE-TSM 平臺比作大樓,那么O2O 落地公司就是租用大樓房間的客戶。移動不掌握客戶數據,只作為管道。每個房間客戶的KEY 掌握在自己手里。我們認為,在充分開放的基礎上,NFC具備推廣的基礎。

  硬件公司直接受益,TSM平臺公司長期受益:

  NFC 推廣將直接帶動硬件企業受益,包括SIM 卡、天線、讀取機具的供應商等將迎來市場爆發機遇。軟件平臺TSM 提供商,前期受益于系統承建收益,后期將受益于商業模式帶來的長期機會。推薦天喻信息。

  上周回顧:上周電子指數下跌0.58%,滬深300 上漲1.96%,中小板指數下跌0.69%,創業板指數下跌0.99%。我們認為整體風險并沒有徹底釋放。但是,由于電子行業大市值公司先于中小市值公司調整,且大市值公司調整幅度較大,我們認為海康、大華等一線白馬股逐漸進入價值配置區間。整體來看,在大的創新沒有出現的情況下,市場仍以局部創新帶來的結構性機會為主。

  推薦組合:大族激光、歐菲光、華測檢測、天喻信息、??低?/a>、美亞光電、大華股份、同方國芯、三安光電。

  風險提示:經濟前景不明,消費者信心低落,終端需求萎靡;國內資金緊張,企業融資渠道受限;人力成本上升等。  

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